隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)步國人的經(jīng)濟(jì)水平不斷提高；理財(cái)不在是老年人的專屬項(xiàng)目現(xiàn)在很多的上班族都開始了投資理財(cái)；那么作為風(fēng)險(xiǎn)低收益穩(wěn)定的基金理財(cái)；就成了大家的首選產(chǎn)品下面小編就給大家講解一下什么是基金凈值。
什么是基金基金實(shí)時(shí)估值
基金實(shí)時(shí)估值是什么呢？其實(shí)和它的名字含義一樣；就是根據(jù)基金定期報(bào)告公布的持倉信息如行業(yè)配置、前十大重倉股票等，按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，預(yù)估結(jié)果就是基金實(shí)時(shí)凈值。主要是因?yàn)榛饍糁诞?dāng)天是不公布的我們今天看到的就是上一次公布的基金凈值；所以我們要通過觀察和計(jì)算才能預(yù)估出這個(gè)基金凈值。讓投資者對(duì)于基金的走勢做到心中有數(shù)但是這個(gè)數(shù)字是不準(zhǔn)確的；只能作為參考。
基金凈值如何計(jì)算
基金凈值是什么如何計(jì)算呢？基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額，這就是基金凈值且每次一有一個(gè)份額。而基金實(shí)時(shí)估值是盤中的交易情況，自己評(píng)估預(yù)算的會(huì)隨著市場的變化而上下波動(dòng)。實(shí)時(shí)估值是基于歷史持倉和凈值數(shù)據(jù)；而且根據(jù)不同的基金類型有著不一樣的估算模式。比如股票型：持倉穿透模型，債券型：因子暴露，估算基金日內(nèi)的實(shí)時(shí)漲跌幅、單位凈值。而針對(duì)波動(dòng)較大的偏股類基金；應(yīng)用持倉穿透算法進(jìn)行實(shí)時(shí)估值保證估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確度。
基金實(shí)時(shí)估值不能代替基金凈值
基金實(shí)時(shí)估值能不能代表基金凈值呢？答案是不能的因?yàn)榛饘?shí)時(shí)估值是由各基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金；歷史定期報(bào)告公布的持倉信息和指數(shù)走勢預(yù)測估算出來的；數(shù)字不準(zhǔn)確只是個(gè)大概不能代表真實(shí)凈值。而且基金定期報(bào)告披露的是截至報(bào)告期末基金的持倉情況，我們要根據(jù)市場的波動(dòng)變化進(jìn)行調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)非實(shí)時(shí)持倉進(jìn)行的基金實(shí)時(shí)估算會(huì)與基金公司實(shí)際披露的基金凈值存在一定偏差；而且這一次的報(bào)告距離上一次的相隔時(shí)間比較就可能產(chǎn)生的偏差就越大；所以基金凈值還是要以基金公司實(shí)際披露的為準(zhǔn)。
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