在投資基金時,可以看到購買基金的界面顯示的是“買入金額”,而贖回基金的界面顯示的卻是“賣出份額”,基金份額與基金金額有什么不一樣?為什么基金贖回的是份額而不是金額?
基金金額和基金份額的區(qū)別
基金是以金額買入,按照份額計(jì)算,金額就是資金,份額就是數(shù)量?;鸪钟薪痤~和基金持有份額的主要區(qū)別表現(xiàn)在:一是基金持有份額是指投資者對某只基金持有多少數(shù)量的意思,持有金額簡單來說就是一份值多少錢;二是基金購買是用金額買入,轉(zhuǎn)換成基金持有份額,贖回時再把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。并且基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的,表示持有人按其所持份額對基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利,并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。這里需要注意的是,在一般情況下,基金采取金額申購,份額贖回,通常專指開放式基金的申購和贖回。
基金贖回份額怎么算?
基金贖回份額是指投資者申請贖回的數(shù)量,贖回的金額需要看持有的份額,投資者可以申請全部贖回,也可以申請部分贖回。贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算,基金贖回份額的計(jì)算公式:贖回份額=贖回總額/贖回當(dāng)日基金份額凈值,舉個栗子:如果之前用5萬元購買基金,此時贖回的基金凈值為2元,那么就能贖回2500份基金。
基金贖回時,在交易日的15:00前贖回的,以當(dāng)天的基金凈值計(jì)算;交易日15:00后贖回的,以下一個交易日的基金凈值計(jì)算。
并且基金在贖回時,需要繳交手續(xù)費(fèi),一般情況下,贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。如果贖回10000元,當(dāng)日的基金凈值為1元,費(fèi)率為0.50%,那么贖回費(fèi)用=10000×1×0.50%=50元。而通常來說,持有一只基金時間越長,贖回時需要的手續(xù)費(fèi)就越少。
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基金投資有風(fēng)險。在進(jìn)行投資前請參閱相關(guān)基金的《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。了解基金的風(fēng)險收益特征,并判斷基金是否與投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)?;鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鹜顿Y需謹(jǐn)慎。
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