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投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些，投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些方面？

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錢如故

投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些，投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些方面？

近年來，隨著我國公募基金行業(yè)的迅速發(fā)展，基金的數(shù)量和規(guī)模不斷擴容，投資者對資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選的需求也愈發(fā)旺盛。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，目前全市場公募基金產(chǎn)品數(shù)已經(jīng)突破10000只，公募基金規(guī)模超27萬億。

投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些，投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些方面？

（數(shù)據(jù)來源：基金業(yè)協(xié)會 今年9月14日）

在復(fù)雜多元的市場環(huán)境中，面對種類繁多的基金產(chǎn)品，普通投資者或許都有這樣的煩惱，“我比較分析了基金的持倉情況、歷史業(yè)績、基金經(jīng)理等，可為什么還是選不到好基金？”“我已經(jīng)配置了權(quán)益類基金和固收類基金，為什么還是虧錢了？”

如何選基、何時買賣、如何搭配基金給許多普通投資者帶來不小難度。

但現(xiàn)在有一種基金，憑借專業(yè)的投研團隊、科學(xué)的配置方法以及嚴格的風(fēng)控管理等優(yōu)勢，或許能一鍵幫你解決選基、擇時、搭配三大難題，那就是FOF基金。什么是FOF基金？它有哪些分類？投資時需要注意什么？本期基金研究所帶大家了解一下。

什么是FOF基金

FOF（Fund of Funds），是指以其他基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成，也稱為基金中的基金。

不同于其他基金品種直接投資股票、債券等金融工具，F(xiàn)OF基金相當(dāng)于將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，按照目標風(fēng)險收益比，將優(yōu)中選優(yōu)的基金組合提供給投資者，是一種省心省力的資產(chǎn)配置方案。

打個比方，如果把買基金比作去餐廳點菜，F(xiàn)OF基金類似提供了一種套餐的模式，根據(jù)食客不同的口味和偏好，有專人已經(jīng)把不同的菜肴搭配在一起形成不同的套餐，供你選擇。

形象地說，F(xiàn)OF基金讓我們的投資難題變成了一道選擇題，能夠輕松將選基難題交給專業(yè)的基金管理人，為投資者提供一套組合拳式的基金投資解決方案。

正因如此，近年來FOF基金受到了諸多投資者的青睞，規(guī)模和數(shù)量迎來快速增長。從2017年9月國內(nèi)首批公募FOF產(chǎn)品獲批，截至今年2季度末，全市場已成立FOF產(chǎn)品數(shù)量306 只，合計規(guī)模達2222.76億元，相比1季度增加了3.63%。

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FOF基金的分類

認識FOF基金，了解其分類是基礎(chǔ)。

根據(jù)投資目標，公募 FOF 通常可劃分為普通型與養(yǎng)老目標型；根據(jù)運作策略不同，養(yǎng)老目標型 FOF 又可以分為目標日期型與目標風(fēng)險型。

目標日期型 FOF 通常根據(jù)目標日期命名，隨著目標日期的臨近，逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)的權(quán)重；目標風(fēng)險型 FOF 通常根據(jù)目標風(fēng)險水平命名，根據(jù)特定的風(fēng)險偏好設(shè)定權(quán)益類資產(chǎn)、非權(quán)益類資產(chǎn)的基準配置比例。

投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些，投資者配置權(quán)益類基金的選擇標準首要因素為哪些方面？

從規(guī)模來看，目前FOF市場主要以普通FOF基金和目標風(fēng)險基金為主，截至今年2季度，二者規(guī)模分別為 1158.44億元、876.51億元，合計占比達91.55%。

此外，基于投資類型維度，公募FOF產(chǎn)品也可以細分為偏債混合型、平衡混合型、偏股混合型、普通股票型、普通債券型這幾類。

如何挑選FOF基金

作為普通投資者，該如何挑選FOF基金呢？主要有以下3點：

1

選擇合適的基金類型

不同的FOF基金重倉的權(quán)益資產(chǎn)的占比是不同的，相應(yīng)的風(fēng)險收益特征也存在一定的差別。

其中普通債券型、偏債混合型對應(yīng)低風(fēng)險水平，平衡混合型對應(yīng)中風(fēng)險水平，偏股混合型和普通股票型對應(yīng)高風(fēng)險水平。一般來說，風(fēng)險越高，收益越高。

投資者在投資FOF基金時，應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)濟條件、預(yù)期收益目標、風(fēng)險偏好等因素，選擇與自己的風(fēng)險承受能力和投資目標相匹配的產(chǎn)品。

2

選擇優(yōu)秀的基金管理人

FOF對基金管理人的投研體系、人員構(gòu)成、風(fēng)險管理、策略選擇等都有極高的要求，因此對基金管理人的洞察和分析是十分必要的。

投資者在選擇FOF時，應(yīng)關(guān)注基金管理人是否具有持續(xù)可迭代的投資體系、優(yōu)秀的資產(chǎn)配置能力；基金經(jīng)理投資經(jīng)驗是否豐富，對市場上基金的運作和特性是否了解；除此之外，還要關(guān)注基金管理人的風(fēng)險管理能力。

3

長期投資的理念

對于FOF基金，建議投資者長期持有。絕大部分 FOF 基金都設(shè)置了最短持有期，在最短持有期內(nèi)投資者不得辦理贖回業(yè)務(wù)，期限從3個月、6個月、9個月、1年、2年、3年、5年不等。

一方面，可以管住投資者“追漲殺跌”的手，另一方面，避免短期頻繁操作對基金投資決策和業(yè)績等造成影響，有利于基金經(jīng)理充分發(fā)揮資產(chǎn)輪動配置能力、專注挖掘長期投資價值。

*風(fēng)險提示：基金有風(fēng)險，投資需謹慎，投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。基金過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，文中基金產(chǎn)品標的指數(shù)的歷史漲跌幅不預(yù)示基金產(chǎn)品未來業(yè)績表現(xiàn)。

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