基金如何盈利更穩(wěn)賺錢(qián)快，基金如何盈利更穩(wěn)賺錢(qián)快些？

最近的A股：醫(yī)藥跌個(gè)沒(méi)完，半導(dǎo)體短期沖高，新能源“恐高”不敢進(jìn)……

不少小韭菜們每天都為行業(yè)漲跌操碎了心，睡不好吃不下。還想趁著現(xiàn)在A股大起大落之時(shí)，來(lái)一波運(yùn)籌帷幄，做個(gè)短線(xiàn)T賺它一波。

但不出意外，總是追漲殺跌。

我敢說(shuō)，這種在貪婪和恐懼之間橫跳的糟心日常，一定不是你們買(mǎi)基的初衷！

誰(shuí)不想一把閑錢(qián)“扔”進(jìn)去，躺著穩(wěn)賺收益呢？

方法來(lái)了->均衡配置。好處是：

?省心，無(wú)痛應(yīng)對(duì)市場(chǎng)漲跌

?行情不好時(shí)，虧損承受的住

?行情好時(shí)，收益能追上大部隊(duì)

先給大家看看均衡配置的威力，上圖！

黃線(xiàn)和紅線(xiàn)是兩個(gè)均衡組合，它們的收益至少是滬深300的3倍！省心不說(shuō)，錢(qián)還進(jìn)了口袋！

這里我賣(mài)個(gè)關(guān)子，先不告訴你倆均衡組合是怎么配出來(lái)的（抄作業(yè)的手先停一停），先跟大家澄清幾個(gè)均衡配置的誤區(qū)，不破不立~

均衡配置的誤區(qū)

買(mǎi)的數(shù)量多不叫均衡

多買(mǎi)幾只基金，試圖達(dá)到分散投資的效果，這種做法俗稱(chēng)不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里。但如果籃子太多，顧不過(guò)來(lái)，那就得不償失了。

之前有位福建泉州的基民，花了幾天時(shí)間買(mǎi)了1314只基金，為的是提醒自己要一生一世長(zhǎng)期持有。

分散是真的分散，但是這個(gè)“組合”均不均衡就不好說(shuō)了，拉個(gè)excel瞅一瞅電腦都會(huì)卡。

分散風(fēng)險(xiǎn)，不是單純靠數(shù)量就能做到的，一般買(mǎi)十幾只基金就夠多了。

好吧，那買(mǎi)少點(diǎn)，但也有人會(huì)操作”變形“，來(lái)個(gè)公司分散組合：“易方達(dá)的來(lái)幾個(gè)，招商的來(lái)幾個(gè)，廣發(fā)的來(lái)幾個(gè)，這下就均衡了”。

最后買(mǎi)了十幾個(gè)，可能最大的區(qū)別是基金名字不一樣，行業(yè)集中度反倒很高。這樣不光沒(méi)達(dá)到均衡配置的效果，反而會(huì)占用過(guò)多精力，不利于管理。

買(mǎi)一堆行業(yè)不叫均衡

還有一類(lèi)基民，專(zhuān)挑行業(yè)基金買(mǎi)，比如白酒、新能源、軍工、半導(dǎo)體、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)藥，不在這幾個(gè)行業(yè)里虧點(diǎn)錢(qián)，都不好意思在群里說(shuō)話(huà)。

這個(gè)時(shí)候你可能會(huì)問(wèn)：“這還不算均衡嘛，A股看得過(guò)去的幾個(gè)行業(yè)都在里面了。”

請(qǐng)?jiān)试S我陰陽(yáng)怪氣一句：“是啊是啊，再添點(diǎn)銀行地產(chǎn)，就能組成滬深300出道了。”

行業(yè)買(mǎi)得多，最后就會(huì)很像滬深300指數(shù)，而且業(yè)績(jī)還更差（紅線(xiàn)7.5%）。

這里的誤區(qū)在于，滬深300算不上均衡，它只是覆蓋了A股中的大盤(pán)股，那些小而美的公司就成了遺珠。

好了，我已經(jīng)把各位從上面兩個(gè)坑里撈出來(lái)了，接下來(lái)給大家講講什么是真正的均衡。

什么是真正的均衡

在我眼里，真正的均衡有3種：

在市值上做均衡

滬深300、中證500、中證1000，分別代表了A股的大、中、小市值，大有大的好處，小有小的靈巧，把這哥仨都買(mǎi)了，就能起到大小通吃的效果。

這里我建議大家買(mǎi)指數(shù)增強(qiáng)型基金就好，指數(shù)增強(qiáng)型基金總能跑贏它們對(duì)應(yīng)的指數(shù)，因?yàn)檫@一類(lèi)基金經(jīng)理要做的事其實(shí)很簡(jiǎn)單——把A股中的“垃圾”公司篩出去就ok了。

*不構(gòu)成投資建議

上圖可以看出，市值均衡組合（三個(gè)指數(shù)增強(qiáng)型基金各配置三分之一）收益113%，并列第2名，而且波動(dòng)也很小。

看到這里你可能會(huì)問(wèn)：既然單個(gè)指數(shù)增強(qiáng)基金業(yè)績(jī)比組合還好，那我只挑一個(gè)最厲害的買(mǎi)不就得了么？省心又省力，這個(gè)想法我以前也有，但后來(lái)被A股狠狠的教育了。

2018年打貿(mào)易戰(zhàn)，A股跌的很慘，往后2019、2020年，三大指數(shù)集體反彈，“閉著眼睛”買(mǎi)都賺錢(qián)。

*不構(gòu)成投資建議

（2019、2020兩年，西部利得滬深300業(yè)績(jī)占優(yōu)）

NO.1 西部利得滬深300：126%，收益翻倍！

NO.2 市值均衡組合：102%，千年老二

但到了今年可就不一樣了。今年是小盤(pán)的天下，中證500和中證1000把滬深300拋在了后面，盛豐衍能力再?gòu)?qiáng)，也敵不過(guò)大勢(shì)。

*不構(gòu)成投資建議

（今年，盛豐衍的滬深300不再?gòu)?qiáng)勢(shì)）

NO.1 博道中證500：32%

NO.2 富國(guó)中證1000：27%

NO.3市值均衡組合：19%，還好沒(méi)墊底

在不同的行情下，單個(gè)指數(shù)增強(qiáng)基金各領(lǐng)風(fēng)騷，但是市值均衡組合卻穩(wěn)如老狗，完全不用你操心，爭(zhēng)不了第一，但也不至于墊底。

所以說(shuō)，使用指數(shù)增強(qiáng)型基金在市值上做均衡，不光能憑借基金經(jīng)理的能力獲得阿爾法（篩掉垃圾股），還不會(huì)錯(cuò)過(guò)小盤(pán)行情的貝塔（把握結(jié)構(gòu)性行情），可謂一舉兩得。*僅供參考，不構(gòu)成投資建議

在策略上做均衡

市值分大中小，策略分上中下。這里的上中下，指的是基金經(jīng)理在決定買(mǎi)股票時(shí)所站的角度。

上，就是宏觀視角，這類(lèi)基金經(jīng)理總是盯著國(guó)內(nèi)國(guó)外大事，一旦國(guó)際局勢(shì)有什么風(fēng)吹草動(dòng)，立馬就調(diào)倉(cāng)。

中，就是行業(yè)視角，這類(lèi)基金經(jīng)理盯的是各個(gè)行業(yè)的動(dòng)態(tài)，比如房子賣(mài)的怎么樣、機(jī)場(chǎng)的人多不多、豬肉價(jià)格漲了沒(méi)有等等行業(yè)趨勢(shì)，如果覺(jué)得某個(gè)行業(yè)能漲，他們會(huì)毫不猶豫的重倉(cāng)。

下，就是公司視角，這類(lèi)基金經(jīng)理盯的是一家一家具體的公司，關(guān)注的是某家公司的利潤(rùn)率有沒(méi)有上升，有沒(méi)有可能壟斷整個(gè)行業(yè)，新業(yè)務(wù)賺不賺錢(qián)等等。只要他們認(rèn)準(zhǔn)一家公司未來(lái)會(huì)漲，那就會(huì)重倉(cāng)，任憑市場(chǎng)波譎云詭，我自巋然不動(dòng)。

這三種策略都能賺錢(qián)，但使用這種策略的人總有看走眼的時(shí)候，這個(gè)時(shí)候均衡配置的必要性就凸顯出來(lái)了。如果你能選中使用這些策略的佼佼者，配置得當(dāng)，那長(zhǎng)期下來(lái)賺錢(qián)是大概率的事。

好了好了，下面說(shuō)重點(diǎn)，直接上答案。

我做了一個(gè)策略均衡的組合，給大家看看戰(zhàn)果：

*不構(gòu)成投資建議

這張圖已經(jīng)很明顯了，幾位基金經(jīng)理均衡組合大幅跑贏了滬深300指數(shù)。由于不對(duì)某個(gè)策略有極致的偏離，因此不會(huì)在市場(chǎng)風(fēng)云突變時(shí)跌到六親不認(rèn)，當(dāng)然，也不會(huì)在大反彈的時(shí)候跑出新能源基金那種逆天的行情。

看到這里你可能又要問(wèn)了，既然這些經(jīng)理能力那么強(qiáng)，為什么不能認(rèn)準(zhǔn)一個(gè)人梭哈呢？買(mǎi)入之后臥倒不動(dòng)就好啦。

嗯，這個(gè)問(wèn)題我也預(yù)判到了：

*不構(gòu)成投資建議

上面這張圖有6條線(xiàn)，其中最醒目的黑線(xiàn)就是策略均衡組合的業(yè)績(jī)走勢(shì)，其它花里胡哨的線(xiàn)是組成組合的5只基金。

可以看出，策略均衡組合一開(kāi)始的業(yè)績(jī)不如張坤的易方達(dá)藍(lán)籌精選（綠線(xiàn)），最后業(yè)績(jī)也不如莫海波的萬(wàn)家新興藍(lán)籌（藍(lán)線(xiàn)），但是你看最終結(jié)果，組合的業(yè)績(jī)不僅很好，波動(dòng)還是最小的。

早期強(qiáng)勢(shì)的易方達(dá)藍(lán)籌，最后成了倒數(shù)第一，萬(wàn)家新興藍(lán)籌倒是一騎絕塵，但是捫心自問(wèn)，我們能把握得住嗎？

所以，做均衡配置，要的不是極致的大起大落，而是穩(wěn)定、可持續(xù)的長(zhǎng)期勝利。

很多人擔(dān)心各種策略的基金都買(mǎi)點(diǎn)，收益不是很容易對(duì)沖掉嗎？我告訴你：不會(huì)！你看看這6只基金，有些基金在漲的同時(shí)其它的基金就在跌，但是最后的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，6只基組成的均衡組合，業(yè)績(jī)位列前3，還是賺錢(qián)的，而且波動(dòng)不大！

當(dāng)然了，辨別基金經(jīng)理的策略，搞清楚他們的想法是需要專(zhuān)門(mén)長(zhǎng)期跟蹤的，如果各位忙著搞錢(qián)，沒(méi)空管這些“小事”，我還有后手。

直接買(mǎi)均衡型基金

還有一種基金，基金經(jīng)理瞄著整個(gè)A股均衡配置，他們?cè)诟餍懈鳂I(yè)中不偏不倚，憑借多次穿越牛熊的經(jīng)驗(yàn)，小心翼翼的維持著組合的均衡。

*不構(gòu)成投資建議

這一類(lèi)基金，我先給大家整3個(gè)嘗一嘗，僅是策略舉例，不構(gòu)成投資建議。

3只均衡基金，大幅領(lǐng)跑滬深300指數(shù)3~4倍！

朱少醒和謝治宇是老熟人了，他倆的業(yè)績(jī)走勢(shì)很像，而且規(guī)模都很大，兩艘航母開(kāi)起來(lái)都不好調(diào)頭。

如果你不是沖著朱少醒和謝治宇的名頭去的，那曹文俊也是個(gè)不錯(cuò)的選擇。比起兩位前輩，曹文俊的資歷稍遜一籌，但他的規(guī)模適中（在全市場(chǎng)均衡的策略下不算大），可選股票范圍更大，畢竟船小好掉頭。當(dāng)然，如果基金規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大，曹文俊可能也會(huì)面臨和兩位前輩一樣的問(wèn)題。

如果你在構(gòu)建了前兩個(gè)組合后總是想著操作一番，增強(qiáng)投資的參與感，那我更推薦你關(guān)注這一類(lèi)基金，因?yàn)檫@一類(lèi)基金沒(méi)什么好操作的，基本不用你操心。

投資建議

最后我要再?lài)诟来蠹乙痪洌?strong>均衡配置的關(guān)鍵是構(gòu)建合適的組合，然后你得拿得住才行，再重復(fù)一遍，拿~得~住，這才是最重要的。

這個(gè)道理大家都懂，但我們心里也都清楚，每天上班摸魚(yú)的時(shí)候、在地鐵上刷手機(jī)的時(shí)候、臨睡前玩手機(jī)的時(shí)候，我們總會(huì)無(wú)數(shù)次想根據(jù)基金群里的“專(zhuān)業(yè)”建議，來(lái)一波追漲殺跌。

但根據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)可知，這些操作基本都以失敗告終，而且從來(lái)不長(zhǎng)記性。

均衡配置，為的就是避免這一場(chǎng)景重復(fù)出現(xiàn)，只要大家真正理解了均衡配置的理念，選擇簡(jiǎn)單的策略，就能做到用閑心投資，安安穩(wěn)穩(wěn)的增加自己的睡后收入！

如果想知道更多適用于均衡組合的基金，請(qǐng)找小助理~

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！