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excel如何取基金最新凈值，excel自動(dòng)獲取基金凈值？

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錢如故

excel如何取基金最新凈值，excel自動(dòng)獲取基金凈值？

二、基金定投第51課：如何用EXCEL制作定投計(jì)劃賬本

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（一）如何制作定投計(jì)劃賬本

這就需要用到excel了，包含以下要素：定投日期、基金凈值、定投金額、定投份額、累計(jì)定投金額、累計(jì)定投份額、平均成本、定投收益、定投收益率（累計(jì)）、年化收益率。

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定投日期：即扣款日期，如“2018/12/20”。基金凈值：基金申購價(jià)格，每個(gè)交易日晚上基金公司公布。

注意：如果基金分紅，基金凈值會(huì)下降，這時(shí)就要對表格處理了。這里我們默認(rèn)選擇紅利再投資，所以分紅后份額變多了。

多出多少份額呢？分紅應(yīng)得的現(xiàn)金免申購費(fèi)除以當(dāng)天基金凈值。舉例：持有1000份基金，基金凈值1.1元，總資產(chǎn)是1000*1.1=1100元。基金公司分紅，每份分紅0.1元，分紅后的基金凈值是1.1-0.1=1元，分紅換成份額1000*0.1/1=100份，即總共有1100份基金，總資產(chǎn)不變還是1100*1=1100元。

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3.定投金額：即扣款金額。除了每月定投，中途單筆加倉的金額也可以加進(jìn)來。

4.定投份額：定投金額/基金凈值。為了方便可以不把申購費(fèi)扣除。如果扣除申購費(fèi)，定投份額=定投金額/（1+申購費(fèi)率）/基金凈值。

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5.累計(jì)定投金額：所有定投金額之和

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6.累計(jì)定投份額：所有定投份額之和

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7.平均成本：累計(jì)定投金額/累計(jì)定投份額

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8.定投收益：（基金凈值-平均成本）*累計(jì)定投份額。或總市值-累計(jì)定投金額。用后者需添加一欄“總市值”，總市值=基金凈值*累計(jì)定投份額。

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9.定投收益率（累計(jì)）：定投收益/累計(jì)定投金額。

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10.年化收益率：考慮定投時(shí)間因素，年化收益率計(jì)算公式在excel表輸入函數(shù)=POWER（1+定投收益率，1/已定投年分?jǐn)?shù)）-1.

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上述年化收益率的計(jì)算方法雖然考慮了定投的時(shí)間因素，但沒有考慮資金效率。如果把每筆定投資金的時(shí)間價(jià)值和金額價(jià)值同時(shí)加入考慮，就要用XIRR來計(jì)算了。舉個(gè)例子：把定投日期、定投金額（資金流出顯示-值）和當(dāng)前基金市值（資金流入顯示+值）單獨(dú)列出即可計(jì)算年化收益率，更簡單。

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（二）定投優(yōu)化策略的測算

我們以富國滬深300為例，假設(shè)從2016年1月末開始定投，來看哪種策略更好？

1.定期定額投資

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可以看到，截止到2018年1月末，總投入24000元，賺得7913元，累計(jì)收益率33.0%，年華14.7%。用XIRR計(jì)算，年化收益率為29.87%。

2.急速偏離定投

由于市場處于震蕩向上，定投浮虧沒有跌破過10%，所以不存在增投。

3.價(jià)值平均策略

考慮到通貨膨脹和市場內(nèi)在增長因素的影響，假設(shè)初始基金市值增加1000元，每月市值增加額固定增長1%。可以看到，截止2018年1月末，總投入21595元，賺得7516元，累計(jì)收益率34.8%，年化15.4。如果用XIRR法來算的話，價(jià)值平均策略年化收益率可以達(dá)到30.03%。

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1）第1個(gè)月基金市值增加1000元，第2個(gè)月基金市值增加1000*（1+1%）=1010元，則第2個(gè)月目標(biāo)市值=1000+1010=2010元，以此類推

2）當(dāng)月市值=上月累計(jì)定投份額*當(dāng)月基金凈值

3）定投金額=目標(biāo)市值-當(dāng)月市值，負(fù)值代表贖回

4）盡管期間發(fā)生贖回，但累計(jì)收益率=累計(jì)收益/最大投入本金（橘色部分）

通過和定期定額投資對比，從收益率說，價(jià)值平均策略比定期定額更有效；但從整體收益看，定期定額賺得多。因?yàn)閮r(jià)值平均策略更適合震蕩市。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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