權(quán)益基金銷售端難言樂觀，基金公司紛紛降低購買門檻攬客。近日多家基金公司發(fā)布公告，宣布旗下部分或全部基金在指定平臺(tái)的申購及定投起點(diǎn)金額調(diào)整為0.01元，其中不乏權(quán)益產(chǎn)品。這意味著，“一分錢買基金”已從固收類基金產(chǎn)品蔓延至權(quán)益基金了。
面對(duì)股票和混合基金的1分錢門檻，分析人士認(rèn)為，低門檻確實(shí)方便吸納“零錢”，不過對(duì)基金而言其實(shí)質(zhì)意義較為有限。
權(quán)益基金起購門檻降至1分
基金調(diào)低售賣門檻并不是新鮮事，不過基金公司集體調(diào)低旗下部分或全部主動(dòng)權(quán)益基金的申購門檻至1分錢，卻是近幾個(gè)月來才成風(fēng)的。
日前，中郵基金發(fā)布公告，調(diào)整旗下基金部分在北京微動(dòng)利的申購及定投起點(diǎn)金額。自今年5月25日起，投資者通過北京微動(dòng)利辦理中郵基金旗下34只基金（各份額合并統(tǒng)計(jì)，下同）的申購及定投業(yè)務(wù)時(shí)，首次申購、追加申購和定投起點(diǎn)金額調(diào)整為0.01元起。具體來看，這些降低起購門檻的基金中大部分為混合型基金，也有部分被動(dòng)指數(shù)基金。
中加基金也在近期宣布，自5月16日起，對(duì)旗下在度小滿基金銷售的部分產(chǎn)品最低申購金額、定投起點(diǎn)金額和最低贖回、轉(zhuǎn)換份額及最低持有份額余額進(jìn)行調(diào)整。具體而言，合計(jì)35只基金的首次最低申購、定投金額和追加申購、定投的單筆最低金額均調(diào)整為0.01元，權(quán)益基金占據(jù)半數(shù)。
而在4月18日，圓信永豐基金公告，自4月19日起，投資者通過螞蟻基金、雪球基金、招商證券、同花順的銷售平臺(tái)申購（含定期定額投資）本公司旗下指定的合計(jì)23只基金（其中絕大多數(shù)為權(quán)益基金），首次申購最低金額、追加申購最低金額均調(diào)整為0.01元（含申購費(fèi)），超過部分不設(shè)最低級(jí)差限制。
今年3月8日起，泰康資產(chǎn)管理對(duì)通過雪球基金辦理公司旗下在該平臺(tái)銷售的開放式基金（貨幣基金除外）最低申購（含定期定額投資）金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后均為0.01元。
事實(shí)上，不少基金公司很早以前就已開始調(diào)低申購門檻來吸引投資者，不過不同之處在于，此前基金公司調(diào)整購買門檻低至0.01元的標(biāo)的主要是公司旗下固收基金為主的少數(shù)產(chǎn)品，如貨幣基金，或部分債券基金，其它類型的產(chǎn)品購買門檻多數(shù)仍是100元或1000元不等。
Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至目前有超400只基金場外申購金額下限低至0.01元，其中貨幣基金數(shù)量最多，而權(quán)益基金占比不到四分之一。
值得一提的是，這些權(quán)益基金將在部分銷售平臺(tái)上的申購限額降為0.01元，均發(fā)生在近幾個(gè)月內(nèi)，絕大多數(shù)是今年以來做出的調(diào)整。此前，尚未有權(quán)益基金設(shè)置1分錢的申購起點(diǎn)。
震蕩市攬客不易
對(duì)于權(quán)益基金申購門檻的下降，分析人士認(rèn)為這符合碎片化理財(cái)市場發(fā)展需求，也是震蕩市吸納投資者的一種做法，便于吸納小微客戶，不過對(duì)于基金本身的意義可能有限。
據(jù)基金公告，今年以來除將購買門檻降低為0.01元的操作外，還有不少基金將最低申購（含定期定額投資）金額、追加申購最低金額調(diào)整為10元、1元，降低門檻的力度不小。從1000元降至100元再到10元，然后到如今的0.01元，“一分錢買權(quán)益基金”成為新鮮事。
一位公募分析人士認(rèn)為，“降門檻更主要的原因可能還是吸引投資者。降低門檻已經(jīng)是老營銷手段之一，其主要目的是更多的吸引投資者眼球，增加品牌曝光度。尤其今年股市震蕩加大，權(quán)益基金銷售難度驟升。近一個(gè)月，權(quán)益類基金發(fā)行規(guī)模普遍在10億元以下，平均發(fā)行規(guī)模只有3億元，且相比前期，發(fā)行規(guī)模、發(fā)行數(shù)量有進(jìn)一步下降趨勢(shì)。在此背景下，基金公司與銷售機(jī)構(gòu)急需降低門檻攬客。”
“較低的起購門檻面向更多凈值不高的客戶，能夠吸引一些閑散資金，基金公司可以積少成多。”某基金公司有關(guān)人士表示。
不過分析人士認(rèn)為這一舉措可能意義并不大。“降門檻適應(yīng)了碎片化理財(cái)需求市場的發(fā)展。不過，只是降低了對(duì)投資者的‘準(zhǔn)入’，而投資者‘入’或者‘不入’還是要受到其它很多因素的影響。”上述分析師表示。
不過也有積極的觀點(diǎn)認(rèn)為，降低參與門檻有助于培養(yǎng)年輕的投資者，而他們或許就是潛在的未來的高凈值客戶。
從長期來看，權(quán)益類基金歷經(jīng)A股市場的牛熊波動(dòng)后仍然有不錯(cuò)的年化收益。對(duì)于普通投資者來說，盡量拉長持有期，避免追漲殺跌，是獲得長期收益的有效方式。尤其是在相對(duì)低點(diǎn)布局，往往可能有更高的超額回報(bào)。
本文源自中國基金報(bào)
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