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基金總市值和持有收益區(qū)別，基金總市值和持有收益區(qū)別在哪？

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錢如故

基金總市值和持有收益區(qū)別，基金總市值和持有收益區(qū)別在哪？

進(jìn)入7月份，公募基金總數(shù)突破了1萬只（A、C份額合并計算）！

截至今年7月15日，股票型基金1871只、偏股混合型基金1920只、平衡混合型基金33只、靈活配置混合型基金1507只，也就是說以投資股票為主的權(quán)益型基金數(shù)量達(dá)到了5331只，資產(chǎn)凈值約6.60萬億元。若以股票（權(quán)益）倉位占比75%測算，全部權(quán)益型基金股票持倉市值約為5萬億元。

而同期國內(nèi)上市股票總數(shù)為4806只，其中A股4719只，B股87只，總市值約84.80萬億元。

我們都知道，為了分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，基金是以股票組合的方式進(jìn)行投資的，一只基金“裝入”了優(yōu)選的幾十、上百只股票，為普通投資者省去了選股的大麻煩。

這也是我們選擇基金進(jìn)行投資的主要原因。

可是，更大的麻煩出現(xiàn)了：5331只權(quán)益基金，4806只股票， “籃子”比“雞蛋”的數(shù)量還多。

“雞蛋”難選，可是“籃子”更難選！

可以預(yù)見的是，隨著行情轉(zhuǎn)暖，更多的新基金還會源源不斷地發(fā)出來。

未來權(quán)益基金比股票數(shù)量還多的狀況還會進(jìn)一步加劇。

這讓投資者情何以堪？

可投資還得進(jìn)行下去啊。

作為投資者，我們可以有以下幾個選擇：

1、重回股票，自己構(gòu)建股票投資組合；

2、優(yōu)選基金，構(gòu)建自己的基金投資組合；

3、攤“大餅”，用數(shù)十只基金構(gòu)建組合獲取市場平均收益；

4、直接選擇FOF或基金投顧；

5、用一只跟蹤主動基金指數(shù)的FOF型基金進(jìn)行投資。

第一類適合對股票基本面和股票交易有深度研究和實踐、有自己完整投資框架的資深投資者。

自己投資股票可以省掉投資基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費等一切費用，做好了還可以實現(xiàn)自己的超額收益。

缺點也很明顯，從選股、持股、換股、交易擇時等全靠自己，所有壓力要自己扛。

第二類適合對基金投資有自己心得乃至投資框架的投資者，有能力通過優(yōu)選基金構(gòu)建自己的投資組合，爭取實現(xiàn)自己的超額收益。

好處是可以省去FOF或基金投顧的雙重收費，在自己樂此不疲選基、持有、止盈、換基的同時，也考驗自己的眼光、耐心和定力。

以我自己的體會，優(yōu)選基金構(gòu)建投資組合短期可能會有超額收益，長期大概率也只能實現(xiàn)主動偏股基金平均收益水平或者略超平均收益水平。

第三類適合對基金投資有基礎(chǔ)認(rèn)知、工作之外還有一定富余“精力”的投資者。

方法很簡單，從排在前15-20的頭部公募權(quán)益基金公司中每家選擇2-3只有代表性的主動基金，比如前十家每家選3只、后五至十家每家選1-2只，幾十只基金等權(quán)重買入、構(gòu)成自己的投資組合。

通過這種攤大餅式的投資，獲取全市場主動偏股基金的平均收益。

別小看“頭部”基金公司這一選項，人家總體投研實力擺在那兒，強(qiáng)大的團(tuán)隊是后續(xù)良好業(yè)績的保障；即使出現(xiàn)基金經(jīng)理離職，安排靠譜的人接手也是小菜一碟，因為大公司最不缺的就是人才。

第四類適合沒有太多精力放在投資上或者不太想在投資方面過于操勞的“懶人”型投資者。

選取位于頭部的不同公募權(quán)益基金公司的進(jìn)取型FOF或進(jìn)取型基金投顧產(chǎn)品2-5只，一樣可以獲得全市場主動偏股基金的平均收益水平。

選擇幾家公司、幾只產(chǎn)品的主要目的是平滑波動，利于長期持有。

FOF和基金投顧比自己構(gòu)建投資組合要多出一重管理費，但挑選基金、擇時調(diào)倉等麻煩事讓專業(yè)的團(tuán)隊幫你干了，算起來并不吃虧。

第五類適合追求主動偏股基金平均收益水平的所有類型投資者，但目前產(chǎn)品太少，選擇余地太小。

目前有FOF基金跟蹤的僅有中證工銀財富股票混合基金指數(shù)（簡稱“工銀股混”），而且大部分基金銷售渠道購買不到，申購費率偏高。

雖然是FOF型基金，但僅投資一只基金還是會給人一種不太踏實的感覺，尤其相對偏股混合型基金指數(shù)有較大向下偏離的階段可能會非常考驗投資者的持有耐心。

工銀股混指數(shù)從基金公司、基金產(chǎn)品和基金經(jīng)理三個維度選取不超過50只成分基金，每季度調(diào)整一次樣本基金，自基日2014年12月31日以來的走勢與偏股混合型基金指數(shù)基本重合。

不怕麻煩的投資者還可以參照中證指數(shù)公司官網(wǎng)定期公布的樣本基金自建投資組合，只不過每季度調(diào)倉時會滯后幾天，可能產(chǎn)生一定的跟蹤誤差。

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