基金怎么按凈值計(jì)算日收益的，基金怎么按凈值計(jì)算日收益的收益率？
這次文章，專門給大家講解基金的各種凈值和收益率，大家是不是經(jīng)常對基金的凈值和收益率搞不懂呢？比如說為什么有的基金的單位性質(zhì)啊和累計(jì)凈值的數(shù)據(jù)是一樣的，有的就不一樣？
有些小白啊，曾經(jīng)問過啊，為什么我看今天的白天凈值和晚上的凈值啊不一樣，這種問題啊，雖然聽起來有些可笑，但是啊，咱們不能怪他，因?yàn)樗_實(shí)不懂。
另外就是基金的各種收益率了，那就更讓人迷糊。有的人啊，看到過自己的基金啊，有兩個(gè)收益率，一個(gè)是正的，一個(gè)是負(fù)的，他都不知道到底是賺錢還是虧錢呢，確實(shí)啊，有點(diǎn)蒙，如果不懂基金的凈值和收益率的話，你在投資基金的時(shí)候確實(shí)挺煩惱的，不過沒關(guān)系，今天呢，我一定能讓你搞懂他，只要你認(rèn)真地聽，我們先來介紹一下基金的各種凈值啊，首先給大家介紹的就是基金的單位凈值。
基金的單位凈值啊，他指的是基金的單位價(jià)格，什么意思呢？比如說咱們?nèi)ゲ耸袌鲑I菜，菜呀，他是按多少錢一斤計(jì)算的，咱們?nèi)ド虉鲑I衣服，衣服是按多少錢一件計(jì)算的，那這個(gè)基金啊，它是按多少錢一份兒計(jì)算的，基金的單位凈值呢，指的就是基金的單位價(jià)格，基金的單位凈值啊，在上市的時(shí)候通常是一元，后面呢，會(huì)隨著這個(gè)市場的波動(dòng)而變化，單位凈值啊比較好理解啊，咱們就不多說了。
接著呢，我們說一說基金的累計(jì)凈值，基金累計(jì)凈值呢，是基金成立以來的凈值，它等于單位凈值加上基金每次分紅的值。我們來舉個(gè)例子說一下啊，比如說某個(gè)基金初始的凈值是一元，后來呢，漲了百分之五十，于是徑直就變成了一點(diǎn)五元，對吧？某天呢，基金突然宣布要分紅，每份分紅零點(diǎn)五元，那么分紅以后啊，減去分紅的職單位凈值會(huì)重新變回一元，但是累計(jì)凈值還是一點(diǎn)五元，沒變哦，每次分紅啊，都是這么記。
所以大家明白了為什么有的基金的單位凈值和累計(jì)凈值數(shù)據(jù)不一樣的原因了吧。
如果一個(gè)基金啊，它沒有分紅過，那么它的單位凈值就應(yīng)該等于累計(jì)凈值，如果一個(gè)基金它分紅過，那它的單位凈值啊就會(huì)下降，累計(jì)凈值呢，就會(huì)上升啊，顯得高了很多。所以通常情況下，基金的累計(jì)凈值啊，它都是高于單位凈值的，但是有些特殊的情況，基金的單位凈值高于累計(jì)凈值，這在指數(shù)基金當(dāng)中啊比較的常見。
再一個(gè)就是基金的估算凈值了啊，它是一些網(wǎng)站和APP啊，根據(jù)這個(gè)基金的十大持倉，開盤的時(shí)候?qū)崟r(shí)預(yù)估計(jì)算出來的一個(gè)凈值，這個(gè)凈值呢，它并不準(zhǔn)，因?yàn)槭蟪謧}數(shù)據(jù)啊，它是一個(gè)滯后的數(shù)據(jù)啊，咱們只能看到上個(gè)季度以前的數(shù)據(jù)啊，這個(gè)時(shí)候這個(gè)基金可能已經(jīng)調(diào)倉了，另外就是十大持倉以外的咱們也看不到，所以說這個(gè)數(shù)據(jù)并不準(zhǔn)，一切還是要以晚上公布的凈值為準(zhǔn)。基金小白們，這下你們明白了嗎？好了，以上呢就是基金的各種常見的凈值了。
接下來呢，我們來聊一聊基金的各種收益率，這塊兒有點(diǎn)兒復(fù)雜，大家一定要認(rèn)真地聽，不然你真的迷糊啊。
我們先來說一說基金的持倉收益率，它是按照攤薄成本法計(jì)算的，好多人有買賣操作基金的行為以后啊，發(fā)現(xiàn)他的變化很大，看不懂啊。
我給大家舉個(gè)例子解說一下，假如你初始投資基金一千元，后來呢，漲了百分之五十，變成了一千五百元，這個(gè)時(shí)候啊，你賣了五百塊錢，注意了啊，按照攤薄成本法計(jì)算，你賣的這個(gè)五百元呢，都算你的成本，那剩下的一千元里面呢，還有五百塊錢的成本和五百塊錢的收益，那這個(gè)時(shí)候收益率啊，就變成百分之百了，比賣之前高了一倍，這下你們明白了為什么賣出盈利的基金以后呢，持倉收益率突然大幅增加的原因了吧。
再來說說基金呢，持有收益率啊，他算平均成本法計(jì)算的買賣行為呢，幾乎對他的數(shù)值沒有影響。
我們也來舉例說明一下，例如你基金初始投資了一千元，后來呢，漲了百分之五十，變成了一千五百元，這個(gè)時(shí)候呢，你賣了七百五十元，注意了啊，按平均成本法計(jì)算，你賣掉的這個(gè)七百五十元里面有五百塊錢的成本和兩百五十元的收益，那剩下的七百五十元里面呢，同樣也有五百元的成本和兩百五十元的收益，那么收益率呢，還是百分之五十，你看和賣之前是不是一樣的。所以這種計(jì)算方式啊，才能更客觀地反映出基金的真實(shí)收益率啊。
最后呢，我們說一說基金成立來的收益率，有的人容易把它跟累計(jì)凈值搞混，其實(shí)他們完全不是一個(gè)概念。
如果你看好某個(gè)基金啊，我建議大家把它設(shè)置成分紅再投資，這樣可以通過這個(gè)長期的這個(gè)時(shí)間來提高你基金的這個(gè)收益啊，好了，以上呢，就是基金的各種凈值和收益率的講解了，
不知道你學(xué)會(huì)了沒有，如果你覺得有用的話，別忘了點(diǎn)贊關(guān)注我一下，下期呢，我們來講解基金的實(shí)操技巧啊，如果你想學(xué)的話，一定要來看哦，關(guān)注我，每天免費(fèi)學(xué)習(xí)理財(cái)小知識。
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