基金的持有份額和持有金額,是兩個不同的概念。有些對基金不夠了解的人,可能就會對這兩個概念沒搞清,因此就會鬧出一些誤會。比如,有人就問,為什么自己持有基金的份額比持有金額少呢?
基金持有份額跟持有金額的區(qū)別
基金的持有份額,就是持有多少份基金,份是基金的計量單位,一份為基金的最小單位。而基金的持有金額,就是持有多少錢的基金,或者說持有的基金值多少錢,通常以一元作為最小單位。
基金的持有份額,在買了之后,只要持有不動以及沒有紅利再投資,就不會再有變化。而基金的持有金額,大多數(shù)都會出現(xiàn)變化。造成基金持有金額變化的原因,自然就是基金單位凈值的漲跌了。
而造成基金的持有份額與持有金額不同的原因,也是出自基金單位凈值的漲跌上。
為什么基金的持有份額與持有金額會不相同?
基金的單位凈值也就是買入基金時的價格,它等于基金的總凈資產(chǎn)除以基金的份額,或者說,基金的總凈資產(chǎn)除以單位凈值就等于基金的份額。
對于某個投資者來說,持有基金的總凈資產(chǎn)就是基金的持有金額,用基金的持有金額除以單位凈值,就是持有份額了。
從這個公式中可以看出,當(dāng)基金的單位凈值大于1時,基金的持有份額就會比持有金額少。因為此時的1元錢是買不到一份基金的,同樣,100元能買的基金份額肯定少于100份。
而在基金的單位凈值小于1時,1元錢可以買到一份以上的基金,此時基金的持有金額就會比持有份額要多。
只有當(dāng)基金的單位凈值等于1時,二才還是相等的。
可見,基金的持有份額與持有金額的孰高孰低,完全取決于基金單位凈值的高低。由于大多數(shù)基金的單位凈值在基金上市之后都會變化,所以基金的持有金額也會變化,從而出現(xiàn)持有金額與持有份額不一致的現(xiàn)象。
如果自己買的基金的持有份額比持有金額少,這其實是好事,因為這說明基金在上市后單位凈值漲了,給投資者賺到了錢。基金的持有份額比持有金額越少,給投資者賺的錢就越多。
而在基金上市之后基金持有份額比持有金額多,意味著基金的單位凈值下跌了,當(dāng)初買了該基金的人就會虧錢。
不過,也并非所有的基金持有份額與持有金額都是不同的,也有一些相同的,這些基金主要可分為兩類。
一類就是貨幣基金。貨幣基金的單位凈值永遠(yuǎn)都是1元,因為它在投資中獲得的收益每天都會分給投資者,所以不會累積到它的單位凈值上。按照計算公式,當(dāng)單位凈值為1元時,基金的持有份額與持有金額就是一樣的。
另一類就是新發(fā)基金。新發(fā)基金的單位凈值都是1元,在它還沒有去做投資之前,單位凈值都不會出現(xiàn)變化,此時基金的持有份額就等于持有金額。
那么,對于基金的持有份額和持有金額的區(qū)別以及為什么會不一樣,大家是否明白了呢?
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