新手(小白)買(mǎi)基金之前,評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受度,基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)之基金分類(lèi),是投資必修課, 知己知彼才能挑選到合適自己的基金。
基金分類(lèi)大致有以下幾種:
①按發(fā)行對(duì)象:公募和私募基金;
②按運(yùn)作方式:開(kāi)放式和封閉式基金;
③按投資策略:主動(dòng)和被動(dòng)基金;
④按交易場(chǎng)所:場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外基金;
⑤按投資方向:貨幣型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、風(fēng)險(xiǎn)依次由低到高。
基民買(mǎi)的都是開(kāi)放式公募基金,①②中的私募和封閉式基金,我們很少機(jī)會(huì)接觸到,知道一下就行。
③按投資策略:分主動(dòng)和被動(dòng)基金;
3.1主動(dòng)型基金就是基金經(jīng)理主動(dòng)進(jìn)行操作,包括選股及買(mǎi)入賣(mài)出決策,收益高低,取決于基金經(jīng)理的能力和風(fēng)格。
3.2被動(dòng)型基金也稱(chēng)之為指數(shù)型基金,就是跟隨特定指數(shù)走勢(shì)的基金;指數(shù)基金還分寬基指數(shù)和行業(yè)指數(shù)。
寬基指數(shù):如滬深300、中證500、上證50、恒生指數(shù),標(biāo)普500等。
行業(yè)指數(shù):金融(銀行、證券、保險(xiǎn)、地產(chǎn));周期(煤炭、鋼鐵、有色、化工、建材);消費(fèi)(白酒、醫(yī)藥、酒店、旅游);成長(zhǎng)(5G、半導(dǎo)體、計(jì)算機(jī)、電子)等。
④按交易場(chǎng)所:分場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外基金;
4.1場(chǎng)內(nèi)基金是指在交易所上市的基金,像股票一樣實(shí)時(shí)現(xiàn)價(jià)交易,需要股票帳號(hào),可以買(mǎi)賣(mài)封閉式基金、ETF基金、LOF基金REITs基金。
4.2場(chǎng)外基金交易渠道有:基金公司自銷(xiāo),銀行券商第三方平臺(tái)代銷(xiāo)(如支付寶螞蟻財(cái)富、微信理財(cái)通、天天基金網(wǎng))。
場(chǎng)外基金每天只有一個(gè)價(jià)格,即收盤(pán)價(jià)。15點(diǎn)以前買(mǎi)入或賣(mài)出,以當(dāng)天收盤(pán)價(jià)計(jì)算,15點(diǎn)過(guò)后的交易以第二天的收盤(pán)價(jià)計(jì)算。
⑤按投資方向:分貨幣型、債券型、混合型、股票型、基金風(fēng)險(xiǎn)依次由低到高。
5.1貨幣型基金主要投向貨幣市場(chǎng),具有流動(dòng)性高,低風(fēng)險(xiǎn)低收益等特點(diǎn);適合追求本金安全的投資者,最常見(jiàn)的余額寶就是貨幣基金。
5.2債券型基金主要投資債券,如國(guó)債、企業(yè)債、金融債等,且投資債券資金比例在80%以上。債券基金收益較為穩(wěn)定,屬于中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,收益也有可能為負(fù)值。
5.3混合型基金是投資組合中既有股票又有債券,其回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)要低于股票型基金,高于債券和貨幣基金,是一種風(fēng)險(xiǎn)適中的理財(cái)產(chǎn)品。
5.4股票型基金將80%以上的資金投資于股票市場(chǎng),股票型基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資,但高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)著高回報(bào),40%以上的收益皆有可能,前提是你要對(duì)該基金的投資方向,未來(lái)前景,標(biāo)的股票估值有全面的了解和判斷,低買(mǎi)高賣(mài)。
新手(小白)買(mǎi)基金必修課,基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)之基金分類(lèi)
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