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基金選擇策略的缺點是什么,基金選擇策略的缺點是什么意思?

錢如故

基金選擇策略的缺點是什么,基金選擇策略的缺點是什么意思?

今天晚上原本想聊一下,透過一篇基金經(jīng)理調(diào)研報告,管窺公募基金管理的小文,但感覺時間不太夠用,我將其放在后面再發(fā)文。
未來的某個時段,我可能會面向一些朋友(并非公眾號的讀者朋友)講講公募基金理財投資的常識。我之前簡單地構(gòu)思了一個提綱,但一直覺得不太完善。于是,我想集思廣益,想讓大家一起來參與和完善。
如果有一門基金理財課程擺在你的面前,你想學(xué)習(xí)哪些知識、技能?作為有一定投資經(jīng)驗的讀者朋友,你當(dāng)前對基金投資有哪些困惑?還請大家不吝留言賜教,我也想創(chuàng)新一些形式,與大家保持連接。
我之前構(gòu)思的學(xué)習(xí)提綱如下,共17講。我的劃分非常粗糙,處于草案階段,目題的大小與涵蓋的內(nèi)容,可能體量差異很大。
第一講:基金理財:回歸個人與家庭

(1)理財≠小賭怡情玩一玩≠發(fā)財致富

(2)理財:長遠大計與解決問題

(3)基金能為助力家庭理財做什么

(4)家庭理財:講求平衡與“四心”

(5)理財學(xué)習(xí):一種生活方式選擇
第二講:認識自己:樹立預(yù)期與心態(tài)建設(shè)

(1)認識自己的風(fēng)險偏好與實際測算

(2)認識能力圈與理財產(chǎn)品、投資行為選擇

(3)認識收益預(yù)期與均值回歸現(xiàn)象

(4)認識風(fēng)險、收益與付出價格的聯(lián)動關(guān)系

(5)認識骨感現(xiàn)實:基金凈值統(tǒng)計收益與投資者實際所得
第三講:初識公募基金
(1)公募基金的基礎(chǔ)知識概述

(2)公募基金的分類詳解

(3)我國公募基金的發(fā)展小史

第四講:觀念引領(lǐng)前行路:常識和規(guī)律
(1)長期投資到底有多長

(2)識別金融營銷中的話術(shù)與包裝
(3)現(xiàn)金、債券、股票、黃金等資產(chǎn)長期收益比較
(4)認識股票資產(chǎn)的回報特征,從P=EPS*PE說起

第五講:以史為鑒;認識牛熊周期
(1)21世紀(jì)第一個10年的熊與牛

(2)21世紀(jì)第二個10年的熊與牛

(3)牛熊市交替中的指數(shù)價格與估值變化

(4)把握周期:熊市的播種耕耘與牛市的收獲

第六講:公募基金的評價常識
(1)能長期投資,難短期博弈

(2)能長期優(yōu)勝,不能年年優(yōu)勝

(3)能在波動中再創(chuàng)新高,不能無周期一路上漲

(4)基金經(jīng)理能在能力圈之內(nèi)做證券選擇,不能追短期市場熱點,并非全行業(yè)精通

(5)近1-2年的業(yè)績,與市場風(fēng)格、強勢行業(yè)的關(guān)系更大,人心與評價聯(lián)動業(yè)績

(6)牛基和牛市一樣往往事后才知道,找牛基不是投資致勝的關(guān)鍵

(7)非指數(shù)型場外基金的估值意義不大

第七講:基金投資的過程:前路迢遙多歧路
(1)認識年度與歷史最大回撤
(2)認識“難熬”的熊市
(3)認識浮虧與不賺錢的持續(xù)時間
(4)識別風(fēng)格與行業(yè)的困難
(5)認識基金經(jīng)理的業(yè)績困難期
(6)基金的業(yè)績困難與重倉股疲憊期
(7)為什么要時刻準(zhǔn)備承受20%左右的回撤
(8)如何應(yīng)對基金投資路上的困難與挑戰(zhàn)
(9)保持跟隨的意義:認識偏股與偏債基金指數(shù)
第八講:初識資產(chǎn)配置與“四筆錢”
(1)簡介資產(chǎn)配置學(xué)說
(2)有效性分散與保持市場跟隨的關(guān)系
(3)認識子項目的相關(guān)性
(4)“四筆錢”是什么
第九講:活錢管理
在有知有行的體系基礎(chǔ)上講述
第十講:穩(wěn)健理財
在有知有行的體系基礎(chǔ)上講述,附帶偏債型基金的運用
第十一講:長期投資
在有知有行的體系基礎(chǔ)上講述,探討被動與主動基金投資
第十二講:存量資金理財配置規(guī)劃
(1)評估現(xiàn)實中的投資性價比
(2)初始的權(quán)益與固收倉位分析
(3)再平衡投資策略的選用
(4)長期投資中的“核心-衛(wèi)星”搭配

(5)可投資的基金池建設(shè)與維護

(6)以季度、半年為單位,重新評估市場環(huán)境

第十三講:定投策略與增量資金配置

(1)基金定投策略是什么

(2)在現(xiàn)實中認識定投策略的優(yōu)缺點

(3)波動率與創(chuàng)新高在基金定投中的運用

(4)基金定投與“四筆錢”的統(tǒng)籌

(5)如何給自己設(shè)計基金定投方案

(6)基金定投中的紀(jì)律與心態(tài)管理

(7)止盈的不確定性與意義探討

第十四講:走過長路:基金的投后管理
(1)如何給基金建立“身體健康檔案”

(2)如何閱讀基金的定期報告

(3)如何定性、定量評估基金,評價基金經(jīng)理

(4)如何發(fā)掘新的基金,擴充基金池

(5)在何種情況下,以什么依據(jù)調(diào)倉基金

(6)如何建立投資賬本進行長久管理

(7)間接投資:FOF與投顧能讓我們做甩手掌柜嗎?
第十五講:如何設(shè)計一套基金理財方案
(1)可投資資金結(jié)合四筆錢分類

(2)不同賬戶的投資策略確定

(3)具體基金工具的選擇與組合配置

(4)確定動態(tài)管理方案

(5)投后管理,持續(xù)優(yōu)化

第十六講:基金投資進階入門
(1)基金投研工具分類簡介

(2)基金組合回測怎么做

(3)指數(shù)估值數(shù)據(jù)如何獲取,如何看指數(shù)估值的價值與局限

(4)底層資產(chǎn)與典型的基金投資風(fēng)格識別

第十七講:學(xué)無止境:成為更好的自己
(1)補充此前的知識點遺漏
(2)推薦從入門到進階的投資學(xué)習(xí)書單
(3)成為更好的自己,我所知的部分信息源
以上的構(gòu)思,多含有理想主義色彩,我自己的理解和認知,一定不是盡善盡美的。考慮到是面向基金小白的科普,我尚有自信,自己的見解能創(chuàng)造些許價值。余力綿薄,個人的思慮難免有很多欠缺,我設(shè)想需要和重要的,并不一定是真實被需要與重要的。
請各位讀者朋友撥冗,助力這份基金理財學(xué)習(xí)提綱的完善!

好了,這篇文章就和大家分享到這里,希望可以幫助到大家。另外,想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利,建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容,這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課:https://ke.iya88.com/,里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程,很多大佬都是該網(wǎng)站的會員,抓緊收藏起來吧!

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