如何選擇股票基金，如何選擇股票基金進行投資？

我們上周做了《選基金之評級攻略》，有小伙伴說，我就喜歡通過業(yè)績排名簡單粗暴地選基金，你能不能給我一些捷徑呢？

今天小李灰刀告訴你自己獨創(chuàng)的選基心法，幫你快速從短期業(yè)績最好的基金里選出靠譜的產(chǎn)品。方法很簡單，就是通過短期業(yè)績排行榜拉出業(yè)績居前的產(chǎn)品，然后通過規(guī)模、中長期業(yè)績和濟安金信基金評級結(jié)果四步搞定，這樣既做到兼顧短期業(yè)績又通過靠譜的基金評級避免踩坑的悲劇。

第一步，刷業(yè)績排行榜，如果今年時間過半就選今年以來業(yè)績排名，如果沒過半就選一年以來業(yè)績排名。這個選擇功能在很多專業(yè)基金網(wǎng)站都有。我們以股票型基金為例，解剖一只麻雀。

首先我們把今年以來股票型基金業(yè)績超過3%的排行拉一個名單。我們一只一只分析。

小李灰刀的第一個選擇條件是規(guī)模，一般而言業(yè)績居前的規(guī)模越大越好，如果連一個億都不到，這樣的產(chǎn)品先規(guī)避。原因很簡單，你愿意把自己的真金白銀交給一個沒管過大資金的基金經(jīng)理嗎？

規(guī)模是硬條件，如果規(guī)模太小，即使業(yè)績再好都不考慮。

我們開始刷榜選基。

今年以來股票型基金業(yè)績最猛的是英大國企改革主題股票(001678)，截止9月2日，收益率30.17%。截至2022-06-30，英大國企改革主題股票，期末凈資產(chǎn)0.81億元，比上期增加10.78%。一年來規(guī)模一只不到1億。好，可以PASS掉了。

第二名，國金量化多因子 (006195)，截止9月2日今年以來收益率為17.09%。截至2022-06-30，國金量化多因子期末凈資產(chǎn)0.42億元，比上期增加378.00%。一年來規(guī)模一只不到1億。好，可以PASS掉了。

第三名和第四名是中銀證券優(yōu)勢制造股票A和中銀證券優(yōu)勢制造股票C，今年以來業(yè)績都超過了11%，可以視為同一只產(chǎn)品。截至2022-06-30，中銀證券優(yōu)勢制造股票A，期末凈資產(chǎn)1.16億元，比上期減少2.26%。規(guī)模超過了1億，而近一年來業(yè)績是負的。根據(jù)濟安金信評級數(shù)據(jù)，中銀證券優(yōu)勢制造股票A股票型歷史業(yè)績未滿三年，暫無評級結(jié)論。中銀國際證券股份有限公司管理股票型基金的經(jīng)驗還不足三年，暫無評級結(jié)論。這個也不是小李灰刀的菜。

建信潛力新藍籌股票A（000756），今年以來收益率為8.41%，規(guī)模為16.43億元。再看濟安金信基金評價中心的評價：建信潛力新藍籌股票A在353只業(yè)績滿三年的股票型基金中，濟安評級為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力優(yōu)秀，抗風險能力優(yōu)秀，選股能力良好。

建信基金管理有限責任公司在73個有三年股票型基金管理經(jīng)驗的基金公司中，濟安評級為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力良好，抗風險能力優(yōu)秀，規(guī)模適度性優(yōu)秀。

選基金肯定要結(jié)合中長期業(yè)績表現(xiàn)，濟安金信基金評價中心數(shù)據(jù)顯示：

近期排名：8月份，建信新藍籌A排名為42/809。

短期排名：2季度，建信新藍籌A排名為70/773，相比1季度排名有所上升

中期排名：今年建信新藍籌A的階段收益率為55.03%，年度排名為8/540，處于行業(yè)上游水平。

長期排名：2019年8月到今年8月的三年中，建信新藍籌A階段收益率為200.22%，在同期的362只股票型基金中排名為16，處于行業(yè)的上游水平。

結(jié)論很簡單靠譜。

招商專精特新股票A（014185）今年以來業(yè)績?yōu)?.54%，4.99億元。再看濟安金信基金評價中心的評級：招商專精特新股票A股票型歷史業(yè)績未滿三年，暫無評級結(jié)論。因為是今年12月7日成立的產(chǎn)品，成立時間不足3年。可以繼續(xù)觀察。

建信中小盤先鋒股票A（000729），今年以來收益率為4.99%，最新管理規(guī)模為29.32億元。

再看濟安金信的評級和中長期業(yè)績統(tǒng)計：建信中小盤先鋒股票A在353只業(yè)績滿三年的股票型基金中，濟安評級為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力優(yōu)秀，抗風險能力優(yōu)秀。

近期排名：8月份，建信中小盤A排名為70/809。

短期排名：2季度，建信中小盤A排名為129/773，相比1季度排名基本持平。

中期排名：今年建信中小盤A的階段收益率為67.26%，年度排名為2/540，處于行業(yè)上游水平。

長期排名：2019年8月到今年8月的三年中，建信中小盤A階段收益率為241.35%，在同期的362只股票型基金中排名為3，處于行業(yè)的上游水平。

用數(shù)據(jù)說話，答案自明。

招商專精特新股票C（014186）和招商專精特新股票A（014185）視同一個產(chǎn)品，繼續(xù)觀察。

建信中小盤先鋒股票C（013919）與建信中小盤先鋒股票A（000729）視同為同一產(chǎn)品，在管規(guī)模為12.05億元。

招商量化精選股票A（001917）和招商量化精選股票C（007950）招商量化精選股票C可以視為同一產(chǎn)品，今年以來業(yè)績都不錯，可惜股票型歷史業(yè)績未滿三年，濟安金信暫無評級結(jié)論。

經(jīng)理評級王平在任期滿三年的162位股票型基金經(jīng)理中，濟安評級為★★★★，整體表現(xiàn)良好。

招商基金管理有限公司在73個有三年股票型基金管理經(jīng)驗的基金公司中，濟安評級為★★★★，整體表現(xiàn)良好，其中，盈利能力一般，抗風險能力一般，規(guī)模適度性優(yōu)秀，比較基準偏離一般，選股能力一般。和招商專精特新股票A（014185）一樣不錯的基金和不錯的產(chǎn)品繼續(xù)觀察。

華夏智勝先鋒股票(LOF)A（501219）今年以來業(yè)績?yōu)?.43%，在管規(guī)模為1.86億元。華夏智勝先鋒股票(LOF)C（014198）可以視為同一只基金，在管規(guī)模為1.19億元。濟安金信基金評價中心數(shù)據(jù)顯示，兩只產(chǎn)品業(yè)績未滿三年，暫無評級結(jié)論。基金經(jīng)理孫蒙連續(xù)管理股票型基金未滿三年，暫無評級結(jié)論。公司評級華夏基金管理有限公司在73個有三年股票型基金管理經(jīng)驗的基金公司中，濟安評級為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀。是優(yōu)秀基金公司的新基金經(jīng)理的新產(chǎn)品，值得繼續(xù)關(guān)注。

基金到底怎么選？

很多投資者會看短期業(yè)績，錯！

小時胖不算胖，看短期業(yè)績很容易踩坑；

要結(jié)合中長期業(yè)績和規(guī)模，要看公司這個產(chǎn)品線整體評級是否優(yōu)秀。

更不可盲從客戶經(jīng)理的建議，因為對銷售機構(gòu)而言，肯定是銷售費用最大化才是王道，優(yōu)秀的基金未必是客戶經(jīng)理最愿意推薦的；也不能用基金經(jīng)理的名氣簡單判斷，如過現(xiàn)在很多基金經(jīng)理一托多，你買的就一定是他業(yè)績最好的那只嗎？未必。

投資者選基金首選的應(yīng)該是產(chǎn)品線，確定好產(chǎn)品線后再從中挑選優(yōu)秀的基金公司的產(chǎn)品線的5星評級產(chǎn)品，這樣就可以優(yōu)中選優(yōu)。

最關(guān)鍵的一點是，選基金不但要結(jié)合短中長業(yè)績綜合分析，還一定要看基金評級機構(gòu)的專業(yè)建議，這是機構(gòu)投資者都依靠的工具，在刀光劍影的投資市場，普通投資者不能放著專業(yè)評級機構(gòu)的高級武器不用，拿燒火棍上戰(zhàn)場，對吧？

一家基金公司的產(chǎn)品線評級是該公司中期投資實力的重要標志，也是投資者投資該類產(chǎn)品的重要參考。而各個產(chǎn)品線評價的總體評級則是一家基金公司投資管理能力的綜合客觀科學評價。

簡而言之，一家基金公司的5星產(chǎn)品線越多說明該公司投資管理能力越強，3星以下的產(chǎn)品線越少說明該公司投資短板越少。產(chǎn)品線的五星評價有點像上市公司財務(wù)評價的五星戰(zhàn)士。

濟安金信基金評價中心對基金公司旗下?lián)碛袧M一年的貨幣型基金或滿三年的純債型、一級債型、二級債型、 股票型、混合型、指數(shù)型、QDII 基金、基金中基金（FOF）的星級評價是投資者選擇基金產(chǎn)品線的一個重要前提。

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